Капитал доверия

Рынку управляющих компаний проверка кризисом пошла на пользу. Получилось, что только те управляющие компании, которые смогли заранее выстроить правильную линию взаимодействия с клиентами, максимально переориентироваться на интересы своих доверителей, вышли из сложной ситуации не просто без потерь, а смогли приумножить как финансовый капитал, так и «капитал доверия».

Шоковая диагностика

«Кризис обнажил слабые места в политике некоторых управляющих компаний», — отмечает Елена Шилина, Вице-президент НОМОС-БАНКа. В частности, в их подходах к управлению средствами клиентов. В ряде случаев стратегия распределения средств была слишком агрессивной: большую часть инвестировали в рисковые активы. В то время как главная задача управляющих компаний — порекомендовать клиенту подходящий его профилю риска и жизненной ситуации портфель, диверсифицировать средства с учетом рисков. Для дальнейшего развития самая важная заслуга кризиса в том, что даже допустившие ошибки управляющие компании пересмотрели подход к стратегии инвестирования, стали вести более взвешенную политику относительно составления портфелей клиентов, менее агрессивно размещать клиентские средства в высокорисковые классы ценных бумаг.

В связи с кризисом доверия произошла еще одна «корректировка». А именно, перераспределение клиентов между управляющими компаниями и частичное перемещение из доверительного управления в область финансового консультирования в чистом виде. Особой популярностью стала пользоваться услуга «advisory», когда управляющий рассказывает про интересные инвестиционные идеи, дает советы, но решение об инвестировании в ту или иную бумагу принимает сам клиент.

Предсказуемость и прозрачность

Еще одна «болевая точка» управляющих компаний, выявленная кризисом, — проблемы с отчетностью. Клиенты не получали ответов на вопросы: каким образом и когда они теряли серьезные деньги. Это привело к значительному снижению интереса к работе управляющих компаний. «Для клиента важна, в первую очередь, открытость взаимоотношений, прозрачность действий управляющей компании», — подчеркивает Альберт Галимнуров, начальник управления продаж УК «УралСиб». В современных условиях выдержать конкуренцию может только бизнес, ориентированный на социальную ответственность профессиональных участников рынка по отношению к своим клиентам. Любая сложная ситуация проверяет отношения на прочность, финансовое партнерство не исключение. Тенденции последнего времени выглядят обнадеживающе: интерес к доверительному управлению возвращается. Правда, у клиентов значительно выросли требования к работе управляющих компаний.

Мнение эксперта

Дмитрий Степанов, генеральный директор управляющей компании «Меркури Кэпитал Траст»: Состояние блага

Наша компания существует уже пять лет. Но именно кризисный 2008 год подтвердил, что мы выстроили оптимальную схему взаимодействия как с клиентами, так и с их финансами. Наша главная задача — управлять, прежде всего, благосотоянием клиентов. Именно слово «благосотояние» в полной мере отражает сокровенные желания любого человека. Ведь деньги нужны не сами по себе, а в качестве инструмента, обеспечивающего комфортную жизнь и возможности развития.

Последний кризис еще раз показал, что современный мир — это большое напряжение, большие расходы, но, что особенно важно, большая зависимость друг от друга. Мы находимся в тесном взаимодействии между собой. Это с одной стороны, увеличивает ответственность, но, в качестве бонуса, пропорционально повышает возможности каждого из нас. Например, не обязательно быть специалистом во всех областях. Можно, и даже нужно, сосредоточиться на любимой работе, заниматься карьерой, семьей, а заботу о росте благосостояния доверить профессионалам. Как ни банально звучит пример, но мы же не пытаемся самостоятельно лечить зубы или удалять аппендицит. Правда пока, в сфере финансов далеко не многие так безоговорочно полагаются на помощь специалистов.

Секреты партнерства

Идеальная картина, к которой стоит стремиться, — финансовый консультант буквально идет по жизни вместе с клиентом. Это возможно лишь в том случае, если сотрудник управляющей компании смог завоевать личное доверие. При всем богатстве выбора, для этого существует только один путь. Вместо того, чтобы пытаться продвигать свои финансовые продукты, навязывать стратегии роста, как делают многие наши коллеги, надо понять истинные потребности человека, который пришел к вам.

В этом аспекте нет второстепенных деталей. Важно учесть все. Иногда, общение с финансовым консультантом позволяет будущему клиенту по-новому взглянуть на свою жизнь и возможности. На самом деле, рекомендации всегда должны быть намного шире, чем просто финансовое консультирование. Для многих людей — это первый шаг к подлинному благосостоянию. Ведь широкий спектр финансовых инструментов и профессиональная помощь позволяет добиться баланса и гармонии в жизни.

Отправная точка

Одно из самых распространенных заблуждений заключается в том, что сотрудничество с управляющей финансовой компанией — привилегия богатых. Безусловно, если речь идет о приумножении капитала — простор для маневра куда больше и результаты будут более впечатляющими. Но, мы не случайно предлагаем очень гибкие варианты сотрудничества. У нас есть программы рассчитанные на минимальный первый взнос, который может себе позволить даже работающий студент. Ведь в перспективе, он может стать топ-менеджером крупной компании или владельцем собственного бизнеса при том, что пользоваться услугами трастовой компании у него уже войдет в привычку.